Banestes registra R$ 168 milhões de lucro líquido no resultado do primeiro semestre do ano

O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) registrou, no resultado do primeiro semestre de 2024, lucro líquido de R$ 168 milhões, sendo o lucro líquido do segundo trimestre de R$ 100 milhões. A instituição financeira destaca como principais fatores para o resultado a expansão da carteira de crédito comercial (+19,6% em 12 meses e +5,6% em 3 meses), o posicionamento estratégico dos ativos financeiros em tesouraria e o avanço do resultado com operações de seguros (+9,6% em 12 meses e +21,1% em três meses).

“O Banestes permaneceu na liderança do mercado de empréstimos e títulos descontados no Espírito Santo, com uma fatia de 37% desse setor. Também continuamos em primeiro lugar na captação total de depósitos, com 42% desse mercado, e conservamos nossa posição em depósitos de poupança, com participação de 24% do mercado capixaba. Estamos novamente celebrando resultados positivos, que refletem nosso esforço na expansão da carteira de crédito comercial, o estreitamento relacional com nossa base de clientes, o compromisso com a qualidade do atendimento, a gestão da qualidade do crédito, o monitoramento e controle dos impactos do risco de crédito via estruturação de ativos, a gestão dos custos operacionais e o posicionamento estratégico da operação de seguros”, destacou o diretor-presidente do Banestes, Amarildo Casagrande.

As informações do resultado foram apresentadas em evento público, transmitido ao vivo, de forma on-line, e conduzido pelo diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, e o diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvio Henrique Brunoro Grillo. Os dados estão disponíveis para consulta no site de Relações com Investidores (RI) do Banestes, e também nos sites da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da Bolsa de Valores (B3).

O lucro alcançado corresponde a R$ 0,53 por ação, rentabilidade anualizada sobre o Patrimônio Líquido médio (ROE) de 16,3% e retorno anualizado sobre o Ativo Total médio (ROA) de 0,9%. O Patrimônio Líquido atingiu R$ 2,3 bilhões, elevando-se 7,5% contra o segundo trimestre de 2023 e +1,6% em relação à posição de dezembro de 2023. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,8%.

O faturamento no trimestre totalizou R$ 1,4 bilhão (-5,4% em 12 meses e -2,8% em 3 meses), acumulando no semestre R$ 2,7 bilhões, recuo de 3,1% em doze meses. A Margem Financeira Líquida alcançou R$ 571 milhões no semestre, elevando-se 4,2% contra o mesmo período de 2023. O Índice de Eficiência Operacional no semestre foi de 53,3% e a Eficiência Operacional Ajustada ao Risco atingiu 62,5%.

O Resultado com Operação de Seguros, no segundo trimestre, foi de R$ 40 milhões, expandindo 9,6% contra o mesmo período de 2023 e superior (+21,1%) comparado ao primeiro trimestre de 2024. No acumulado do ano, esse resultado atingiu 73 milhões (+5,0% em 12 meses), decorrente da elevação das receitas com prêmios retidos (+2,9% em 12 meses), queda dos sinistros retidos (-4,2% em 12 meses) e o recuo das despesas com comercialização de seguros (-11,2% em 12 meses).

A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 13,4 bilhões em junho de 2024, superando em 9,8% o mesmo período de 2023 e em 5,1% a posição de dezembro de 2023. A Carteira de Crédito Comercial alcançou R$ 10,6 bilhões, crescendo 19,6% em doze meses e 10,9% contra a posição de dezembro de 2023, com destaque para a linha de crédito imobiliário, que registrou saldo de R$ 2,5 bilhões no encerramento do semestre. O montante traduz um crescimento de 41,7% em doze meses, e de 452,9% na série histórica de cinco anos.

Na análise, o diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvio Henrique Brunoro Grillo, chamou atenção também para o resultado da carteira de capital de giro. “Essa linha de crédito encerrou o semestre com saldo de R$ 2,4 bilhões, que representa uma expressiva evolução de 11,3% em 12 meses. Considerando a posição da carteira de crédito no fim do semestre, 94,8% do crédito cedido estavam nos menores níveis de risco: AA a C. Essa é mais uma prova de que conseguimos expandir o crédito controlando a qualidade do risco tomado”, ressaltou.

O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados somou R$ 41,3 bilhões, crescente 1,0% contra a posição do primeiro semestre de 2023 e recuando (-5,9%) contra a posição de dezembro de 2023. Já os Recursos Aplicados (Ativo Total) registraram R$ 38,5 bilhões, retrações de 0,8% em 12 meses e de 7,4% contra a posição de dezembro de 2023; influenciados, principalmente, pela liquidação de recursos/ativos financeiros em tesouraria. No entanto, vale citar o pujante crescimento das operações de crédito no período (+20,3% em 12 meses e +11,4% em 6 meses);

A nota de rating do BANESTES é AA+(bra) com perspectiva estável concedida pela Fitch Rating – agência de classificação de risco. Em sua análise, relata uma visão positiva quanto à estrutura de governança corporativa e o sólido perfil financeiro do banco, que via de regra é sustentado pela estabilidade e força dos indicadores de rentabilidade, capitalização, captação e liquidez.

O canal “cartões” teve um aumento expressivo no período, elevando sua participação de 28%, no primeiro semestre de 2023 para 42% nos seis primeiros meses de 2024. As Receitas com Serviços no segundo trimestre de 2024 atingiram R$ 91 milhões (+4,1% em 12 meses e +9,6% em 3 meses).

No primeiro semestre de 2024, foram destinados R$ 67 milhões ao acionista controlador, o Estado do Espírito Santo, sob a forma de juros sobre capital próprio. Valor este que retorna à sociedade capixaba conforme as prioridades de investimentos definidas no orçamento estadual.

O banco manteve relacionamento com 1.383.287 clientes (+2,3% em 12 meses), onde sua base de clientes com pessoa jurídica expandiu 4,5%, enquanto, com pessoa física avançou 2,1%. O número de contas correntes cresceu 5,1% atingindo 1.010.148 contas, enquanto, o número de contas de poupança somou 649.812, elevação de 1,3% nos últimos 12 meses.

O Banestes manteve ainda a sua presença física em todos os municípios do Espírito Santo, configurando a maior cobertura de uma instituição financeira no Estado.